产品介绍

　　我社依据省政府授权施行对全省农商银行“办理、辅导、和谐、服务”的功用。全省86家法人农商银行依照法人办理要求，各自构成股东大会、董事会、监事会、高档办理层，树立科学有用的办理架构。在我社的带领下，江西省农商银行体系86家成员行主动担任“金融赣军”的主力前锋，与当地经济展开共生共荣，已展开成为存借款总额超越1.1万亿元、分支组织2400多个、职工2.7万人的银行组织。现在，我行存借款规划、市场份额、客户总量、交税总额均继续抢先全省金融组织。

　　跟着我行各项事务的飞速展开及信息化建造的不断深入，立异性金融产品和金融服务不断涌现，事务数据和事务流程杂乱程度不断进步，买卖信息和办理信息不断胀大，传统的审计手法已显着不适应进一步的展开要求，我行迫切需要建造一个先进的审计办理体系作为日常审计作业的有用支撑。

　　依据全省农商银行事务展开特色及危险现状，融有用性和前瞻性于一体，充沛对接和整合各事务体系源头数据，学习同业成功、老练的事例和经历，运用先进、强壮的核算机软、硬件处理技能及危险辨认、处理东西，将审计文档标准化、电子化，审计过程流程化，然后改造审计手法，进步危险辨认和防控才能，终究拟建造成为一个完善的审计监督与办理途径，完结打通审计联动途径，进步审计作业质效，增强危险管控合力，改进运营办理水平的方针。

　　1) 审计计划办理，以需求查询为依据、危险导向为指引，拟定年度审计计划；

　　2) 审计作业办理，各层级领导能够经过体系及时了解和把握其权限范围内一切审计项目及审计人员最新的作业动态、作业情况、作业效果。经过审计作业办理途径，缩小办理途径、削减办理担负、进步办理功率，完结审计办理体系作业与办理的主动化。

　　经过作业流程东西订制标准审计作业的展开流程与批阅流程，经过运用审计程序库等手法标准化各审计项意图查看内容与查看办法，最大极限屏蔽掉审计人员经历良莠不齐对作业质量的影响；并保证审计事务人员的查看作业，契合外部监管要求，一起契合江西省农商银行审计办理体系规章制度的要求，到达标准审计作业流程、进步审计作业质效的意图。

　　树立一个审计办理体系专用的数据集市，内容包含现场审计的作业数据和非现场审计的事务数据，其中非现场事务数据要充沛运用现有全行级的数据仓库的数据，经过ETL东西进一步搜集、传输、清洗、转化、加载及存储，使其契合非现场审计的需求。跟着事务的展开，数据集市搜集内容及数据格式能够灵敏定制扩展，并具有很好的功用、保证在规矩时间内完结数据处理作业。相关事务数据的主动化搜集是完结审计作业智能化、审计危险监测预警、核对剖析以及现场查看作业的根底。

　　1) 树立完善的非现场方针监测剖析，经过对各项方针的主动核算以及多维度剖析，展示被审计组织的运营危险情况；

　　2) 树立审计监测查验途径，将事例与违规的事务特征总结构成危险规矩模型，经过审计东西对后台很多数据进行挑选核算，及时预警危险、及时核对处理；

　　我行审计办理体系项目在“功用强壮、亮点杰出、简练有用、业界抢先”总的体系建造方针下，考虑审计部事务需求的实践情况，在体系功用方面进行了如下立异：现场审计模块可区别信贷类和非信贷类审计项目进行作业草稿录入，可依据被审计方针或被审计借款关键字检索作业草稿，便利审计人员查阅；问题办理模块添加问题问责线上全流程办理。以上体系功用的立异贴合农信体系现场审计作业特色，且削减了审计人员很多重复性录入作业，大大进步了作业功率，而且关于厂商公司审计体系产品的优化有必定的辅导意义。

　　在充沛考虑我行IT体系架构，满意我行事务和技能要求的前提下，规划合理的体系架构，审计办理体系充沛对接获取中心体系、信贷办理体系、财务办理体系、资金办理体系、大数据途径以及办理剖析体系数据，经过ESB和我行大数据途径完结审计办理体系与其他相关体系对接交互，使审计办理体系合理的融入我行IT架构。

　　关于我行审计办理体系，在充沛考虑江西省农商银行审计办理体系体系现状和事务需求的根底上，满意江西省农商银行审计办理体系体系建造和未来展开需要，详细技能完结特色包含：

　　1.结合江西省农商银行审计办理体系的法人体系特征、事务特色以及未来展开要求，运用老练的技能和经历，建造一个较完善的审计办理体系。审计办理体系能够满意省级、县（市）级等各级办理组织和分支组织的功用运用需求和数据需求，标准审计办理作业流程，防备事务危险，进步审计作业功率和作业水平。

　　3.审计办理体系供给专业的模型定制途径，具有高可操作性和易用性，功用强壮，运用快捷。

　　4.审计办理体系具有完善的归纳查询功用，对各类预警监测信息供给归纳的相关查询以及灵敏的自界说查询。

　　5.审计办理体系供给全事务条线的审计作业指引功用，在审计项目办理流程性功用模块内嵌的作业流引擎支撑，作业流引擎契合审计特色，操作简略，便于流程修正及装备，便于流程权限分配，图形化展示。

　　6.审计办理体系各功用模块间具有杰出的集成度，可完结无缝结合，相互协作，相互调用。

　　本次项目2018年10月中旬正式发动，我社派出专业审计事务人员及技能骨干与开发厂商组成项目组，一起担任项意图进展和情况点评、洽谈和决议计划，并在必要时向两边办理层提交项目改变请求和依照审议效果调整和履行项目计划。

　　优异的软件产品是树立在优异的需求根底之上的，而高质量的需求来源于客户与开发人员之间有用的沟通与协作。本阶段于2019年11月底完毕，我行供给详细的审计办理体系事务需求相关文档，并帮忙开发厂商进行需求访谈和调研，在充沛了解事务需求的前提下进行事务需求和功用需求的剖析，终究编写出《审计办理体系需求说明书》。

　　功用需求阶段完毕后，因作业大楼搬家，推延项目进场，直至2019年3月中旬发动项目进行体系规划和开发，体系于2020年4月完结悉数功用规划和开发作业。

　　开发作业完结后，我行和开发厂商计划并进行一系列的体系测验，以验证所开发的审计办理体系与《审计办理体系项目需求说明书》中界说的功用要求相契合。本阶段于2020年5月完毕，体系测验经过后发布审计办理体系产品。

　　4.5.上线月底完结上线，经过以点带面的形式，项目组组织审计事务专家与技能人员分片区推行体系，经过边训练边推行的形式来运用体系并搜集各成员行社定见，修正体系问题，了解体系运用和运转情况。

　　本次体系建造内容首要划分为体系办理、项目办理、问题办理、非现场审计办理、计算剖析办理、审计档案办理、查核点评办理、知识库办理、外部办理、指使办理、我的作业台、体系接口等首要模块。这些模块整体可分为现场审计办理和非现场审计办理两大类，非现场审计办理中的数据办理、模型办理、危险监测预警、方针监测剖析、查询查验、疑点效果处理等功用，可提早经过数据剖分出危险集合点和危险集合地，为确认要点审计方针和拟定审计计划供给可量化数据参阅和依据。详细功用模块及功用描绘如下：

　　审计办理体系建造过程中，完结对接银行总账、中心事务、客户信息办理途径、理财出售体系、收据事务、手机银行、网上银行、信贷流程体系和押品体系等事务体系，经过对数据的抽取、清洗、收拾和加工，树立起体系内部表单和体系间表单的相相关系，构成审计专属数据集市，为审计人员进行深度数据剖析和跨条线审计供给数据支撑，完结非现场审计作业从无到有。

　　审计办理体系可供给自界说计算剖析功用，可对现场审计项目、非现场审计头绪、审计问题、审计质量等多个方面进行主动计算和剖析，定时供给剖析陈述，使审计效果更直观，为审计人员绩效查核供给量化的查核记载。

　　审计办理体系支撑非现场审计与现场审计的联动作业，继续对审计项目予以支撑，经过非现场数据剖析，查找审计头绪，做到现场审计有的放矢。审计人员在现场审计时，运用体系进行辅佐查验，改变了以往现场审计时集结和剖析事务数据困难的现象。

　　审计办理体系上线运转以来，审计部展开的悉数审计项目，均经过体系施行线上操作，保证审计项目流程完好、操作标准。

　　一是项目流程标准化。体系对审计项目施行全流程管控，在立项、预备、施行、陈述、整改等关键环节，均树立了复核或批阅操控，特别在项目立项、审计陈述、问题整改等环节，树立起多级复核或批阅机制，有用保证了作业流程的质量。

　　二是权限设置标准化。体系树立了严厉的权限操控体系，能够依据不同权限用户的实践作业需要，对其调用功用菜单、模型菜单、流程菜单的功用，设置了合理的拜访权限，保证了审计过程中的数据安全。

　　在传统审计形式下，江西省农商银行内审部分在危险办理过程中首要发挥过后监督的效果。经过审计办理体系非现场审计功用，内审部分可逐渐开发具有危险预警效果的模型，然后帮行内审部分从朴实的过后危险监测向事前、事中前移，进步内审部分在危险办理方面的主动性。

　　江西省农商银行面对的危险情况益发杂乱多变，单纯依托行内数据，难以及时有用地侦测到一些较为杂乱的危险。审计办理体系的模型办理模块，支撑对外部数据的运用和剖析，进步模型监测的覆盖面；一起，审计人可运用模型开发东西对模型进行不断的剖析、相关、探究，继续进步模型的有用性，然后进步非现场审计的深度。

　　审计办理体系设有可视化模型开发东西，能够协助银行培育审计人员的自主模型开发才能，削减事务人员在模型开发过程中对科技人员的过度依靠。

　　审计办理体系支撑将审计发现问题、审计主张等作业效果与全行问题库、问题整改、内控点评等体系进行相关，从机制上保证审计效果的有用运用。

　　内审部分的效果不该仅限于提醒危险和露出问题，还应充沛发挥咨询和主张的效果。凭借非现场审计功用，审计人员能够开发很多剖析型模型，对辖内法人银行各范畴作业的有用性或功率继续监督，相关监测效果能够为各级领导的决议计划供给有力支撑。